本报讯 （记者 王国禹 通讯员 邵臻）近日，市公安局破获一起利用POS机和商铺收款二维码实施的非法经营案，涉案金额1000余万元，抓获犯罪嫌疑人一名，有力维护了金融市场秩序的稳定，打击了此类违法犯罪的嚣张气焰，受到金融机构的高度赞誉。
据了解，今年5月份，市公安局经侦大队在工作中发现，赵某经营的商铺绑定的银行账户资金交易量大、快进快出，该交易行为违背正常消费习惯，资金交易的“过渡性质”非常明显。
据此，办案民警判断，赵某涉嫌利用商铺绑定银行账户，帮助他人进行信用卡套现。随即，民警将赵某依法传唤至公安机关。
经审讯，赵某对其违反国家规定，通过自持的POS机和商铺收款二维码，以虚构交易的方式将自己或持卡人信用卡内的信用额度刷出，先转入自己的商铺绑定银行账户内，再以银行转账等资金返还方式，将套现资金转至他人指定的账号。赵某为自己或其他信用卡持有人非法套现的犯罪事实供认不讳。
原来，赵某在我市经营一家美容工作室。自2022年9月以来，因购房等原因，其每月需偿还的信用卡贷款较多。一个偶然的机会，赵某想到可以将自己名下的信用卡刷商铺收款码套现，然后再将套现资金汇至贷款即将到期的信用卡，这样不仅不会影响个人征信，还因为商铺收款码信用卡套现费率低能节省一笔钱。
一开始，赵某只将这一情况告诉了家人，并使用自己和家人的信用卡来回套现。之后，在一次聚餐期间，赵某和朋友说起了这件事，并宣称他店铺办理的商铺收款码刷卡套现费率比其他地方低。“从那之后，朋友就都到我这边来刷卡套现，还介绍他的同事、朋友来。”赵某交代，“对他们，除了扣除每万元交给银行的30元手续费，我还收取每万元5~8元不等的手续费。”
截至案发，赵某帮他人信用卡套现流水达1000余万元。在这起案件中，赵某的行为明显超越经营范围，以营利为目的，为朋友以及社会不特定人员提供信用卡套现服务，是一种扰乱金融市场秩序的行为且情节特别严重，已涉嫌非法经营罪。
目前，赵某已被市公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
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