银行发现非法集资端倪多方联动防范化解风险

本报讯（记者 王国禹 通讯员 虞瑜方）日前，某农村商业银行丹阳支行发现一起非法集资端倪，联合市地方金融监督管理局、市公安局经侦大队等部门通力合作后，及时阻止了一起疑似非法集资案件的发生，为客户避免了可能发生的资金损失，有力地守护了金融消费者的资金安全。

5月13日，某农村商业银行丹阳支行工作人员发现，当天共有来自全国各地的56人，各自打入1万元至某企业银行账户，备注均为申购某某科技股权定金。该银行工作人员凭借日常积累的专业知识，判断该企业有非法集资嫌疑，于是立即上报市地方金融监督管理局和公安局。经协商后，银行迅速对该企业账户实行限制交易，并决定对该账户采取只许汇入不许转账汇出等措施。

5月14日，市公安局经侦大队获悉后，立即介入调查，并查询、约谈该企业法定代表

人陈某某。经调查，陈某某经营的有限责任公司近期准备借壳上市，由于缺少流动资金，遂于4月29日、5月14日分别在我市注册成立两家有限合伙企业，并对外进行融资，后又分别在我市及镇江多家银行开设账户。其中，某农商银行丹阳支行账户已进账56笔共计56万元，某银行镇江支行账户共进账32.5万元，汇款人数达89人。

随后，市金融监管局、公安局、市场监督管理局、行政审批局及银行多方联动，就上述情况进行跟踪、约谈，告知陈某某其涉嫌非法集资，并要求立即清退所有集资款，同时办理银行账户注销和企业注销。该企业负责人吸取深刻教训，并表示积极配合。目前，共计88.5万元已清退到位，银行账户已注销，企业也正在注销之中。

警方介绍，近日，我市多次召开专题会议，部署防范、

打击、整治非法集资违法犯罪活动，加强前端源头监管，做到早发现、早处置，并组建专门队伍建立联动、防范、化解机制，压实案件查办责任，做到化解、打击绝不手软。这次非法集资风险的成功化解，离不开银行人员的精湛业务，也离不开政府相关部门的联动，更离不开市民的支持和配合。打造良好的金融生态环境，保护人民群众财产安全，维护社会秩序稳定，需要政府相关部门同防共治，更需要广大市民擦亮双眼留个心眼，天上不会掉馅饼，一夜不会暴富，务必守好自己的钱袋子。