傻子太多 骗子不够用——
警惕“MMM金融互助社区”等非法行为市民切勿被高收益蒙蔽
前段时间，一个名为“MMM”的金融互助平台火爆异常，它打着“普通人的社区、互相之间无私帮助”的旗号，以月收益30%的超高收益率，吸引了国内众多的参与者。日前，市处置办向广大市民发出警示，明确按照国家银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门文件精神，“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征，投资者要高度警惕。
记者了解到，相较此前被查的e租宝等平台巨额的广告投入，MMM骗局几乎是以一种隐秘的方式，迅速在国内崛起。公开资料显示，1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创办MMM股份公司，注册资金仅为10万卢布（当时约合1000美元），利用“金字塔”式投资返还方案吸引投资。平台崩塌后，数百万人血本无归。据俄有关部门通报，2007年4月，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放又重操旧业实施诈骗。“MMM”自去年进入中国，并通过网站、博客、微信等平台公开宣传，宣称日收益1%、月收益30%、年收益23倍，短时间内就俘获了大批投资者。
在“MMM”这一模式影响下，层出不穷打着“金融互助”旗号的各类网站也开始在国内出现。记者简单搜索后，就找到不下10家类似平台。在几个打着“金融互助”旗号的网站上，记者还发现，除了大致相似的介绍内容，这些网站均没有任何备案或可供查证的信息，也没有提供电话联系方式，所有客服或后台联系方式均指向QQ。
据悉，“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台、主体未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构。它与目前正规的互联网金融有着本质性的差异，只求在资金流角度运转，负债端收益畸高，但资产端根本无法实现这个收益，或者压根没有资产端。它未经批准，通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金。
同时，“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征，它设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。而且，其“MMM”推广网站未经核准备案或由境外直接接入，网址频繁更换，风险巨大，资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。实际上，“MMM金融互助平台”没有任何实际产品，事实上已完全符合“庞氏骗局”的定义——用高额回报为幌子，靠投资者或后继投资者的钱来还钱、而不是靠实际盈利来还钱的运作。
贪婪是造成此类骗局屡禁不止的重要原因。参与其中的投资人多抱有侥幸心理，觉得自己不会接到最后一棒。但这颗“炸弹”迟早是要爆掉的，时间越晚对于投资人造成的伤害和损失就会越大。一次又一次的教训告诫我们，你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金。
市处置办特别提醒广大市民，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。广大市民要提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全；同时，市民对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。
（蔚红 嘉瑛）
