日前，北京市银监部门对一个违规打着“银谷银行”旗号从事经营活动、实为线下P2P公司的财富机构进行了依法处理，叫停了其违规使用银行字样的行为，以及一系列超范围投资经营活动。
在多数人心里，银行是国家金融机构的代表，稳定性强，安全性高。正是因为这一特点，当下，一些不法分子就利用人们的这一心理，冒充银行名义实施非法金融活动。据丹阳银监办相关负责人介绍，目前，虽然我市尚未出现冒充银行的违法行为，但仍需警惕其他地方这种自封“银行”的机构来到我市实施相关违法违规金融行为。
根据梳理，早在2013年监管层启动民营银行试点时，全国不少地方就曾出现过众多企业“自封”银行的情况，例如中联银行、国盈银行、互众银行等百余家企业。这里面既有上市公司、民营企业，也有部分P2P公司，披着银行的外衣销售理财产品。
市银监办相关人士表示，依照我国《银行业监督管理法》、商业银行法》等法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
市银监办负责人提醒广大市民，应当通过查验金融许可证、企业营业执照等证书和查询企业信用信息公示系统、银行业监督管理机构官方网站等途径，审慎判断有关单位是否具有吸收公众存款等商业银行的业务资格。
同时，市民对于利用含有“银行”、Bank”字样的商标、预核准名称开展金融相关业务宣传的单位、个人，应当给予高度警惕。一旦发现有关单位、个人从事非法集资、虚假广告宣传等违法犯罪活动的，市民应当及时向市公安机关报案或银监部门反映，避免上当受骗。（王一良 嘉瑛）
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